Ganz einfach: Ich verdiene nicht daran, was du unterschreibst, sondern daran, dass ich dir wirklich helfe. Bei der Honorarberatung zahlst du direkt für die eingesetzte Zeit und das zur Verfügung gestellte Know-how. Kein Produktanbieter, der meine Empfehlung beeinflusst. Kein Interessenkonflikt, der zwischen dir und einer ehrlichen Einschätzung steht. Was du bekommst, ist eine Analyse und Beratung, die ausschließlich an deiner Situation orientiert ist und nicht an einer Provision.

Das Erstgespräch ist kostenfrei, 45 bis 60 Minuten per Videocall. Danach bekommst du ein transparentes Angebot, bevor du irgendetwas entscheiden musst oder unterschreibst. Die Kosten hängen davon ab, was du brauchst: Analyse und Beratung gegen Honorar oder eine laufende Betreuung.

Meine feste Überzeugung ist übrigens, dass eine faire, transparente und mehrwertschaffende Dienstleistung keine Frage des Kontostandes sein sollte. Wenn du dir eine Finanzberatung gerade nicht leisten kannst, sprich mich gerne nach Erhalt deines Angebots an und wir finden eine Lösung. Versprochen.

Nein. Das Serviceangebot ist ein separater Baustein unabhängig vom Verkauf von Finanzprodukten und Versicherungen. Ein dreistufiges Servicesystem ermöglicht dir den Zugang zu einer exklusiven Dienstleistung unabhängig vom Produktkauf. Du buchst die Stufe, die zu deiner Lebenssituation passt. Bestehende Verträge bei anderen Beratern oder Maklern übernehme ich auf Wunsch in die laufende Betreuung. Du musst nichts kündigen oder neu unterschreiben. Selbstverständlich kann eine Überprüfung bestehender Verträge auch im Servicesystem vereinbart werden.

Beide Registrierungen wären ein gravierender Einschnitt in meine Möglichkeiten, eine ganzheitliche Beratung und Betreuung von Kunden anzubieten. Einige nennenswerte Produktkategorien sind nicht als Honoraroption (provisionsfrei) verfügbar. Kunden müssten sich in diesen Anliegen auch in der Betreuung selbst kümmern, da beide Berufe ein striktes Provisionsannahmeverbot haben.

Ich verzichte, wann immer es eine sinnvolle Möglichkeit gibt, transparent auf die Provision und stelle das fast immer kundenvorteilhafte Honorar in Rechnung. Du erfährst im Erstgespräch und in meinem Angebot, ob das Honorarmodell oder (seltener) das Provisionsmodell der lohnendere Weg für dich ist.

Dann bleiben sie. Ich schaue mir an, was du hast, und sage dir ehrlich, was passt und was nicht. Wer gut aufgestellt ist, bekommt das von mir bestätigt. Punkt. Ich verdiene nicht daran, dass du etwas Neues unterschreibst.

Ja. Geldanlage und Vermögensaufbau sind neben Versicherungen mein eigentliches Kerngebiet; sowohl für Privatkunden als auch für Unternehmen. Was ich nicht selbst abdecke, löse ich über spezialisierte Partner. Du hast dabei immer nur einen Ansprechpartner.

Dann bin ich da. Von der ersten Schadensmeldung über Formulare, Fotos und die richtige Kommunikation mit den Versicherungsgesellschaften bis hin zu Fristen und Terminen: du musst dich um nichts allein kümmern. Dasselbe gilt, wenn sich dein Leben ändert: neuer Job, Kind, Gehaltserhöhung, Immobilienkauf. Wer eine laufende Begleitung wählt, bekommt regelmäßige Check-Ups, damit wir reagieren können, bevor ein Problem überhaupt entsteht.

Ja. Denn bevor irgendetwas geändert, gekündigt oder neu abgeschlossen wird, schauen wir uns an, was du hast. Welche Verträge laufen, was davon sinnvoll ist, was nicht. Und wo vielleicht Lücken sind, die du gar nicht auf dem Schirm hast. Mein Job ist nicht, dir neue Produkte zu verkaufen. Mein Job ist, dir Klarheit zu verschaffen über das, was du hast, und das, was du wirklich brauchst. Beides ist (leider) nicht immer dasselbe.